巨额罚单！中信银行因违规被罚2020万

1、违规发放土地储备贷款；

2、受托支付不符合监管规定；

3、信托消费贷款业务开展不审慎；

4、流动资金贷款被挪用于股权投资；

5、信贷资金被挪用流入房地产开发公司；

6、个人经营性贷款资金被挪用于购房；

7、非真实转让不良信贷资产；

8、未对融资人交易材料合理性进行必要的审查，资金被用于缴纳土地竞买保证金；

9、违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资；

10、签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模；

11、卖出回购信贷资产收益权，实现信贷规模阶段性出表；

12、理财资金违规投向未上市房地产企业股权；

13、理财资金被挪用于支付土地出让价款；

14、违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资；

15、并购贷款真实性审核不足，借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款；

16、协助合作机构签署抽屉协议，规避相关监管规定；

17、理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金；

18、违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资；

19、违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资。